Kriptovalūtu tirgu kārtējo reizi satricināja spēcīgs skandāls. FTX, trešā lielākā kriptovalūtu birža pasaules akciju tirgū, bankrotēja tikai dažu dienu laikā. Šis ir vēl viens stāsts par "brīnumbērnu", kurš vispirms kļuva bagāts un pēc tam nokrita uz grunti. Tomēr šoreiz konkurss viņam "palīdzēja".
Toyota Corolla nav augstākās klases auto, katrā ziņā lielākajai daļai Silīcija ielejas miljardieru būtu nepieņemami tādu auto savā īpašumā. Taču Sems Bankmens-Frīds nekautrējas to vadīt. Varbūt tāpēc, ka viņš nedzīvo Silīcija ielejā, bet gan Bahamu salās ar desmit draugiem.
30 gadus vecam puisim ar cirtainiem matiem un draudzīgu seju bizness ir nesaraujami saistīts ar labdarību. Tā viņu audzināja vecāki, prestižās Stenfordas universitātes tiesību zinātņu profesoru pāris. Jau savā pirmajā darbavietā pēc studiju beigšanas – ETF tirdzniecības uzņēmumā – viņš pusi no algas ziedoja labdarībai.
Interesanti arī: Twitter Īlona Maska rokās - drauds vai "uzlabošana"?
Toreiz viņš iemācījās tirgoties. Pirms dažām nedēļām viņa bagātība bija 26 miljardi dolāru.Šodien ar nulli kontā Bankman-Frīds cīnās par savu labo slavu, viņš zaudēja savu klientu uzticību un labi, ka nenonāca cietumā. "Jūs spēlējāt labi, uzvarējāt," viņš rezumēja savu sakāvi Twitter, neatklājot, kurš to veicinājis. Viņš viņu sauca tikai par "sparinga partneri".
20) Kādā brīdī man varētu būt vairāk sakāms par konkrētu sparinga partneri, tā sakot.
Bet ziniet, stikla mājas. Tāpēc pagaidām viss, ko es teikšu:
labi spēlēts; tu uzvarēji.
- SBF (@SBF_FTX) Novembris 10, 2022
Lasi arī: Bayraktar TB2 UAV apskats: kāds zvērs tas ir?
Pirmais zvans
Lai saprastu notikušo, ir jāiepazīstas ar diviem Bankman-Fried biznesa projektiem. Pirmais uzņēmums ir Alameda Research, kas īsumā nodarbojas ar kriptovalūtu tirdzniecību: pērc lētāk, pārdod dārgāk. Sava veida brokeru kompānija, no kurām daudzas radušās nesen.
Otrs bizness ir FTX birža, kurā ikviens var spēlēt, pirkt un pārdot kriptovalūtu. Protams, birža par to iekasē komisijas maksu. Gandrīz vienlaikus, 2019. gadā, tika izlaista kriptovalūta ar nosaukumu FTT. 2021. gada septembrī viena marķiera vērtība bija 77 $, lai gan viss sākās ar 1,8 $. Pēc 13 mēnešiem viss atgriezās savās vietās, jo šodien tas ir apmēram tikpat vērts.
Šokējošais notikums notika 6. gada 2022. novembrī. "Saistībā ar jauno informāciju mēs esam nolēmuši likvidēt savas grāmatvedības pozīcijas FDN," viņš rakstīja savā paziņojumā. Twitter Changpeng Zhao (šifrēšanas pasaulē pazīstams kā CZ), pasaules lielākās kriptovalūtu biržas Binance vadītājs.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Šis ir pirmais no CZ izdarītajiem sitieniem. Vēl nesen Binance bija viens no lielākajiem FTX investoriem. Bet pēkšņi Changpeng Zhao pārdeva savas akcijas, tā vietā saņemot 2,1 miljardu USD BUSD un FTT kriptovalūtās.
Turklāt no investora viņš kļuva par Sema Bankmena-Frīda sāncensi. Drīzāk Binance kriptovalūtu birža sāka pati pirkt un pārdot kriptovalūtu, tas ir, tā pārtrauca finansēt FTX kriptovalūtu biržu. Un, kad tāds personāžs kā Binance vadītājs atbrīvojas no daļas saviem aktīviem, tas šai kriptovalūtai nozīmē cenas kritumu ne tikai pārmērīga piedāvājuma dēļ. Šāda kriptovalūta vēl vairāk zaudēs vērtību, jo rodas bailes starp tūkstošiem citu, mazāku investoru, kuriem tā ir savos portfeļos un kuri sāks to arī pārdot. Parastā situācija finanšu un kriptovalūtu tirgū.
Visas nozares uzmanība tika vērsta uz FTX apmaiņu, taču tās nepatikšanas sākās nedaudz agrāk. Kā piezīmes kriptovalūtu nozares analītiķis Miless Deičers, tā sabrukumu var datēt pat līdz augusta beigām. Toreiz no amata atkāpās pašreizējais Alameda Research vadītājs. Pēc mēneša no amata atkāpsies arī FTX biržas valdes priekšsēdētājs. Analītiķis atzīmē, ka divas tik svarīgas atkāpšanās īsā laikā ir diezgan pārsteidzošas, it īpaši, ja iepriekšējie trīs mēneši šķita veiksmīgi. Kriptobirža FTX septembrī paziņoja par plāniem iegādāties mazāku kriptovalūtu tirdzniecības platformu BlockFi, lai palīdzētu Voyager kriptovalūtu biržai bankrotēt 1,3 miljardu dolāru vērtībā. izpirkšana savus aktīvus, kā arī piesaistīt aptuveni 1,2 miljardus ASV dolāru saglabāt bankrotējušā Celsius kredītu platforma.
Dažas dienas pēc šīm deklarācijām notiek pirmais publiskais krahs. Oktobra sākumā tehnoloģiju portāls CoinDesk publicē savu ziņojumu, pamatojoties uz Alameda Research iekšējiem dokumentiem.
"Alameda Research finanšu bilance ir pilna ar FTX biržas pēdām, jo īpaši ar šīs biržas izdoto FTT marķieri. Lai gan tajā nav nekā nožēlojama vai nepareiza, tas parāda, ka Alameda, Sam Bankman-Fried tirdzniecības giganta, finanšu pamats lielā mērā ir atkarīgs no monētas, ko radījis meitas uzņēmums, nevis uz neatkarīgu aktīvu, piemēram, fiat valūtu, kuras vērtība ir to garantē valdība vai cita kriptovalūta,” raksta Ians Elisons no CoinDesk. Un viņš sniedz skaitļus: Alameda Research aktīvi ir USD 14,6 miljardi, tostarp USD 5,8 miljardi FTT kriptovalūtā un vēl viens miljards Solana kriptovalūtā.
Pēdējais, tāpat kā FTT, ir tā sauktais altcoin. Šīs it kā alternatīvās Bitcoin monētas patiesībā ir pilnībā izstrādāti un neatkarīgi projekti, kas tomēr bieži ietver tā sauktos "sliktās aitas" un čaulas projektus. Altkoiniem ir raksturīga arī daudz lielāka cenu nepastāvība nekā bitkoinam un atkarība no tā: kad tā cena krītas, arī altkoīni krītas, parasti pat vairāk. Ieeja altkoinos, kad kriptovalūtu tirgus ir krituma procesā, var būt riskants.
Tādējādi Alameda ir balstīta uz kriptovalūtu, ko emitējusi saistīta birža. Biržu uztur tikai šīs valūtas popularitāte, kuras milzīgie resursi glabājas Alamedā. Saskaņā ar dokumentiem uzņēmuma Alameda Research novembra sākumā FDN marķieros bija 5,8 miljardi ASV dolāru, savukārt brīvajā tirgū tobrīd cirkulēja "tikai" 3,35 miljardi ASV dolāru FTT žetonos. Vienkārši sakot, Alameda Research glabāja gandrīz visus jūsu aktīvus. savu kriptovalūtu. Tas man atgādināja situāciju no slavenās filmas "Kāzas Malinivkā", kurā satriecošais varonis Popandopuls solīja sev piesaistīt vairāk naudas.
Lasi arī: "Neptūns" trāpīja kreiserim "Maskava": Viss par šīm pretkuģu spārnotajām raķetēm
Drosmīgs "brīnumbērns"
2017. gadā dibinātais uzņēmums Alameda Research ir iekļuvis buļļu tirgū, kad akciju tirgotāji cīnās, lai fiksētu pieaugošās aktīvu vērtības. Tieši šajā vidē Sems Bankmens-Frīds, kas pēc viņa iniciāļiem pazīstams arī kā SBF, bija vislabākais. Viņš izmantoja visas savas iepriekšējās zināšanas un tirgojās starp tirgiem: bitkoīnus iegādājās lētāk ASV, bet Japānā pārdeva dārgāk. Šķiet, ka metode ir šķietami vienkārša, un ar pareizām zināšanām, intuīciju un optimizāciju tā ienesa desmitiem miljonu dolāru mēnesī.
Jau divus gadus vēlāk tika izveidota FTX apmaiņa. Bankman-Fried par savu galveno mītni izvēlējās Honkongu. Karstākais bija 2021. gadā. Toreiz gan birža, gan ar to saistītā kriptovalūta FTT tika novērtēta visaugstāk.
"Es viņu mīlu!", "Es viņam dodu 10/10!", "Mēs bijām ļoti pārsteigti. Tā bija viena no tām sanāksmēm, kad mati ceļas stāvus,» šādi video tikšanos ar SBF atcerējās Sequoia Capital riska fonda darbinieki, kas investēja FTX 213 miljonus dolāru. Sems Bankmens-Frīds kļūst par zvaigzni. Visus pārsteidza viņa vienkāršība un laipnība. Kārtējā videozvana laikā (šoreiz kopā ar cienījamiem Ņujorkas ekonomikas kluba biedriem) viņš spēlē fantāzijas spēli “Storybook Brawl”. Steam. Fonā aiz viņa (tagad birojā Bahamu salās, uz kurieni viņš pārcēla uzņēmumu no Honkongas) ir šiks svīta: saburzīti ASV dolāri, dezodorants, lūpu balzams, sāls un trauciņš ar zemesriekstiem. Tas viss uzsvēra faktu, ka Semam ir apnikusi šī pasaule un viņš veido savu, jaunu, digitālo pasauli, kurā papīra nauda nav svarīga, kur tiek vērtētas smadzenes un spēja analizēt notikumus, riskēt un uzvarēt.
Bankman-Fraid savaldzināja investorus ar savu puicīgumu, tiešumu un tālredzību un, galu galā, apbrīnojamo vienkāršību. Jauns, izcils, viņš atpūšas uz lauriem, peldas godības staros. Viņš pat darbā atļaujas gulēt uz mīkstiem pufiem.
7) Esmu (ne)slavens ar League of Legends spēlēšanu telefona zvanu laikā.
Ja iespējams, es arī centīšos izvairīties no RAM restartēšanas.
Viena pupu maisu priekšrocība: ja es guļu birojā, mans prāts paliek darba režīmā, un nākamajā dienā man nav viss jāpārkrauj. attēlstwitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) Februāris 4, 2021
Turklāt viņš turpina nodarboties ar labdarību. Viņa dzīves filozofija ir efektīvs altruisms, sociāla kustība, kas darbojas uz zinātniskiem pamatiem, lai ātri un efektīvi palīdzētu pēc iespējas lielākam cilvēku skaitam. Intervijā Bloomberg SBF sacīja, ka pēc kāda laika viņš atstās pietiekami daudz naudas, lai nodrošinātu komfortablu dzīvi (tas būs 100 000 USD gadā jeb tikai 1 procents no viņa bagātības), bet pārējo sadalīs trūcīgajiem. .
Lasi arī: Ukrainas uzvaras ieroči: Pretgaisa ieroči, kas aizsargā mūsu debesis
FTX krišana
Bet tagad viņam pašam vajag daudz naudas, jo kopš CoinDesk analīzes publicēšanas lietas ir ļoti mainījušās. Tas bija tieši 6. gada 2022. novembris.
Tajā pašā dienā Changpeng Zhao (CZ), Binance vadītājs, sniedz vēl vienu triecienu. Viņš apstiprina, ka birža brīvajam tirgum izlaida FTT žetonus 584 miljonu dolāru vērtībā, kas bija tās rezervēs, un ka šī ir tikai pirmā "izlaiduma" daļa. Tik liela skaita žetonu pārdošanai vajadzēja pazemināt to cenu, un tās mērķis varētu būt konkurējoša uzņēmuma graušana. Lielākā daļa kriptovalūtu tirgus ekspertu par to ir pārliecināti.
Binance lēmums nozīmē pārprodukciju un paniku citu investoru vidū, kuri arī nolemj atbrīvoties no FDN, kopumā pārdodot žetonus 1,2 miljardu dolāru vērtībā, liecina pētījumu kompānijas Nansen dati.
Tikai dienu vēlāk Sems Bankmens-Frīds reaģēja Twitter: “Kāds konkurents mēģina mūs tracināt ar nepatiesām baumām. FTX darbojas labi, līdzekļi ir labi. Biržā to ir pietiekami daudz, lai segtu visus klientu resursus. Viņš, protams, domāja Binansu. Tomēr šīs garantijas nepalīdz, jo īpaši kopš SBF drīz izdzēš tavs tvīts
Un jau 8. novembrī sākas pretēja situācija. FTX aiztur izņemšanu biržā, iesaldējot klientu līdzekļus. Un... viņš vēršas pēc palīdzības pie sava konkurenta. Sems Bankmens-Frīds lūdz Binance iegādāties FTX apmaiņu. “Mēs parakstījām nesaistošu nodomu protokolu, jo vēlamies iegādāties FTX, lai palīdzētu klientiem un pārvarētu krīzi. Tuvākajās dienās mēs tur veiksim auditu," - raksta Čangpens Džao. Likās, ka konkurenti paspiedīs roku un FTX biržas klienti atgūs naudu.
Nākamajā dienā pēc paša veiktā audita Binance atsakās pirkt FTX, tādējādi dodot trešo triecienu. Lakoniski paziņojums, apgalvojums Binance skaidro savas bažas par ziņojumiem, ka FTX birža "nepareizi rīkojusies ar klientu līdzekļiem", kas izraisījusi regulējošo interesi. AP aģentūra ziņots pamatojoties uz saviem avotiem, ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) un Tieslietu ministrija ir ieinteresēta FTX biržā. "Persona, kas cieši sadarbojas ar FTX un Binance, aprakstīja pirmās personas dokumentus kā melno caurumu, kurā nebija iespējams atšķirt FTX biržas aktīvus un saistības no tiem, kas pieder Alameda Research," raksta aģentūra, atsaucoties uz savu avotu. .
Tomēr Semam Bankmanam-Frīdam 11. novembris, iespējams, ir garākā diena pēdējo nedēļu laikā. Parādās interesantas detaļas. Jā, SBF dzīvo kopā ar deviņiem draugiem villā Bahamu salās. Taču tie nav parastie paziņas, bet gan viņa tuvākie līdzstrādnieki, kuri no turienes novirza finanses gan uz FTX biržu, gan uz Alameda Research un no kūrorta kontrolē biržas kodu, algoritmus un finanses.
Tāpat izrādās, ka desmit draugi ne tikai atpūšas un strādā kopā, bet arī veido personiskas attiecības vienam ar otru pat abu uzņēmumu vadības pašā augšgalā. Tika atklāts, ka pašreizējai Alameda Research prezidentei Kerolīnai Elisonei bija un joprojām ir tiešas romantiskas attiecības ar Semu Bankmanu-Frīdu. "Visi desmit ir bijuši vai ir romantiskās attiecībās," - informē CoinDesk.
Pārsteigumu neslēpj abu uzņēmumu ierindas darbinieki, citviet pasaulē strādājošie. Tikmēr SBF tā vietā, lai to izskaidrotu, sūta viņiem vēstuli, kurā viņš visus pārliecina, ka meklē jaunus investorus.
Taču izrādās, ka arī Bahamu salās viņš nevar mierīgi gulēt. “Vērtspapīru un biržu komisija ir informēta par ierosinājumiem par Alameda Research nepareizu rīcību, nepareizu pārvaldību un/vai nodošanu. Jebkura šāda rīcība ir pretrunā ar parasto korporatīvo pārvaldību, klientu gribu un ir potenciāli nelikumīga," - rakstīt Bahamu regulatori. Viņi iesaldē daļu biržas aktīvu un ieceļ likvidatoru, lai pārbaudītu, vai uzņēmums ir jālikvidē.
Un tajā brīdī, kad viņi raksta savu paziņojumu prezumptīvā režīmā, Wall Street Journal parādās vēl interesantākas detaļas. FTX biržai bija jāaizdod Alameda Research 10 miljardu dolāru apmērā no 16 miljardiem dolāru, kas bija parādā saviem klientiem.
Diena beidzas ziņas tomēr Bankmans-Frīds ir atkāpies no FTX grupas prezidenta amata. Tajā pašā laikā uzņēmumam (kura portfelī ir vairāk nekā 130 citu, mazāku uzņēmumu) tiek uzsākta bankrota procedūra. "Šis paziņojums noslēdz ārkārtēju nedēļu, kas ir šokējusi kriptovalūtu nozari, - raksta Ņujorkas Laiks. Un tas vēl nav viss, jo nākamajā dienā FTX centrāle tika... uzlauzta. Zaglis nozadzis vairāk nekā 600 miljonus dolāru dažādu kriptovalūtu, kas piederēja biržas klientiem.
Lasi arī: Izraēlas Smartshooter pretdronu sistēma: kas tas ir un kā tā darbojas?
Pasaka ir beigusies
Pats Bankmans-Frīds šodien ir bankrotējis. Cilvēki novērsās no viņa. "Es jūtos apkrāpts, tas ir īstais vārds," CNBC sacīja Entonijs Skaramuči, SBF biznesa partneris un bijušais Baltā nama komunikācijas direktors. Atkāpās arī visa Bankmana-Frīda dibinātā fonda FTX Future direktoru padome. "Mēs esam šokēti un ārkārtīgi apbēdināti par pēdējiem notikumiem saistībā ar FTX apmaiņu," tas ir pateikts paziņojumā
Jaudas spēlētāji, kuri ieguldījuši daudz naudas FTX, piemēram, Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock vai Thoma Bravo, jau stāsta saviem klientiem, ka ir viņus zaudējuši. Un viņi brīnās, kāpēc tik daudzus mēnešus nevienam no viņiem nenāca prātā doma iepazīstināt savu pārstāvi biržas valdē. Neviens nebija pārsteigts, ka visa padome sastāvēja tikai no Bankmana-Frīda draugiem. FTX tagad kopumā ir parādā aptuveni miljonu kreditoru. Naudas līdzekļu pārskaitīšana bez seguma starp vienībām, kas pieder vienai personai, ir ļoti slikta prakse. Pastāvīgi jābrīnās, kāpēc investori, kas uzticēja līdzekļus SBF, viņu nepieķēra.
FTX sabrukums ietekmēja visu nozari. Bitcoin cena ir nokritusies līdz līmenim, kāds bija pirms diviem gadiem. Atmosfēra ap visu nozari ir nepatīkama. "Šis ir skaļš brīdinājuma zvans, ka kriptovalūtas var tikt pārtrauktas," teikts senatora Šerroda Brauna, kurš vada Senāta Banku komiteju, paziņojumā.
Tomēr ir viena persona, kas guva labumu no FTX avārijas. Protams, jūs jau to uzminējāt, un nav pārsteidzoši, ka tas ir Changpeng Zhao, Binance vadītājs. “Mums joprojām ir pilna soma ar FTT žetoniem, jo mēs pārtraucām to pārdošanu pēc tam, kad SBF man piezvanīja. Tā bija dārga saruna," rakstot Pēc tam viņš ierakstīja Twitter, atzīstot, ka pēc dažiem nokautiem sitieniem viņš negrasās piebeigt Bankmanu-Frīdu. CZ ne tikai uzvarēja karā, bet arī nolēma nest nelielu upuri: pēc brīža viņš paziņoja par Binance rūpniecības rekonstrukcijas fonda izveidi, lai palīdzētu projektiem ar finanšu likviditātes problēmām. Biznesa ziņā viņš uzvedās izcili un pierādīja, ka ir kriptovalūtu pasaules karalis.
Un Sems Bankmens-Frīds izrādījās vēl viens "brīnumbērns", kurš noveda visspēcīgākos biznesa spēlētājus līdz katastrofai. Kad, sēžot šortos, viņš pastāstīja Volstrītas investoriem par saviem projektiem, viņi lūdza viņu paņemt viņu naudu. Jauno filantropu ar labu sirdi apbrīnoja ne tikai mediji un bizness, viņš ieguva ietekmi arī politiskajās sfērās, kur lobēja nepieciešamos normatīvos aktus attiecībā uz kriptovalūtām. Viņš uzcēla savu vestibilu daudzos līmeņos.
Lai gan tas ir noticis agrāk. Pēdējais skaļais piemērs tikai pirms dažiem mēnešiem bija Elizabetes Holmsas un viņas uzņēmuma Theranos gadījums, kuram bija jāizveido neinvazīvs medicīniskais tests, kas atklāj 200 dažādas slimības no viena asins piliena.
Entuziastiski investori ieskatījās viņas mutē un dzēra medu no viņas lūpām, lai gan Holmsa idejas nebija pamatotas ar realitāti. Galu galā viņa vienkārši viltojusi dokumentāciju. Pirms dažām dienām prokuratūra prasīja investoriem piespriest 15 gadu cietumsodu un kompensāciju 800 miljonu dolāru apmērā.
"Mēs to esam redzējuši vairāk nekā vienu reizi: nez no kurienes parādās brīvi ģērbies iesācējs un pasludina sevi gan par lielu zinātnieku, gan par glābēju, pēc tam pārņemot pasauli ar vētru." raksta Vašingtonas Universitātes New York Times vēstures profesore Mārgareta O'Mara. Taču viņš uzreiz piebilst, ka pat gadījums ar Bankmanu-Frīdu šo amerikāņu arhetipu neiznīcinās. "Nācija, kas dzimusi no mantotās bagātības sagrāves, jau sen ir slavējusi pašpasludinātos izgudrotājus, kuri smeļas patstāvīgus ceļus," viņš skaidro.
Tikmēr Sems Bankmens-Frīds sniedza savu pirmo kopš lietas sākuma gara intervija. "New York Times" izdevās ar viņu sazināties. Bankrotējušais bijušais miljardieris uzskata, ka tirgū uzvedies pārāk izaicinoši un pārņēmis daudzus uzņēmumus. Viņš atvainojas visiem un paskaidro, ka nebija pietiekami koncentrējies uz FTX apmaiņu, tāpēc viņš palaida garām brīdinājuma zīmes. Viņš arī atzīst, ka, lobējot Vašingtonā sev vēlamos kriptoregulācijas veidus, viņš dažreiz privātās sarunās kritizēja Čanpenu Džao. Informācija par to sasniedza Binance vadītāju. Šodien Benkmans-Frīds uzbrukumus CZ sauc par "stratēģiski sliktu kustību". Atbildot uz jautājumu, viņš teica, ka viņam izdodas iemigt, un pa dienu viņš nedaudz spēlē savā iecienītajā "Stāstu grāmatu traci". "Tas attīra manu prātu," viņš sacīja žurnālistam.
Tomēr Bankmena-Frīda atteicās atklāt savu atrašanās vietu, atsaucoties uz drošības bažām. Tāpat kā viņš atteicās atbildēt uz jautājumiem par iespējamo cietumsodu, kas viņam draud. Tomēr, kad par to jautāja Twitter Īlons Masks atbildēja īsumā: "SBF bija viens no galvenajiem demokrātu sponsoriem, tāpēc izmeklēšanas nebūs." Savā ziņā viņam tiešām ir taisnība, jo Bankmans-Frīds pērn šīs partijas kontā ieskaitīja kopumā 40 miljonus dolāru.
Tā būtu tikai traģiska pasaka, ja neciestu noguldītāji un investori. Tāpēc esiet pēc iespējas uzmanīgāks un pārbaudiet informāciju, pirms ieguldāt naudu kādā jaunizveidotā mikroshēmā, jo kārdinājums ātri nopelnīt dažkārt aizmiglo acis.
Interesanti arī:
- Twitter parādīja pirmo publiski rediģēto tvītu
- Kā ukraiņi var saņemt grantu no programmas "Digitālā Eiropa".
Jūs varat palīdzēt Ukrainai cīnīties pret krievu iebrucējiem. Labākais veids, kā to izdarīt, ir ziedot līdzekļus Ukrainas bruņotajiem spēkiem Savelife vai izmantojot oficiālo lapu NBU.